Ознакомьтесь с нашей политикой обработки персональных данных

Инвестирование

20:31 

Инвестирование - как способ постройки светлого будущего
Умей поставить, в радостной надежде,
На карту все, что накопил с трудом,
Все проиграть и нищим стать как прежде,
И никогда не пожалеть о том.
© Джозеф Редьярд Киплин

Итоги первого полугодия


Прямо признаюсь, что первые два месяца были откровенно провальными для меня. Нет, я не потерял больших денег, первый месяц мне принес 6.50$ или 0.84%, а второй отнял 49.67$ или -4.20%. Однако, как вы видите, особых радостей испытывать было не с чего.

Тем не менее, потом мне, можно сказать, повезло.

Везение, вообще неотъемлемая часть нашей жизни, пусть мы даже и не задумываемся об этом. С нами постоянно случаются огромное количество каких-то событий вполне обычных и рядовых, не производящих впечатление большой удачи. Например, утром, мы спокойно просыпаемся и идем на работу. Мы делаем так большую часть времени и это не вызывает ни особых эмоций, ни удивления, ничего. И только потом, когда вдруг случается неприятность, мы понимаем, что до этого нам везло. Нам везло, что ночью не случилось панической атаки и мы не задохнулись. Нам повезло, что продукты не успели испортится от того, что ночью отключили свет и мы нормально позавтракали. Нам повезло, что мы нормально добрались до работы (особенно этот пункт: достаточно подумать, от скольких случайностей мы убереглись по дороге). И т.д. и т.п.

Форекс, в этом смысле, похож на нашу жизнь. При анализировании каких-либо управляющих я думаю примерно в таком ключе: ага, парень работает уже не менее полутора года; у него в управлении уже пять миллионов долларов из которых пять шестых суммы это деньги инвесторов; у него почти не было просадок, а те что были, были не слишком большими; он торгует по одной паре, всегда по одному тренду и в ближайший месяц, похоже, что тренд будет как раз его; его лотность вполне адекватная его деньгам; о нем отлично отзываются на форуме и, на удивление, почти нет недовольных (они есть всегда, каким бы образом управляющий не торговал, это аксиома). Т.е. обычная жизнь, в данном случае, означает неминуемую прибыль, причем, довольно неплохую, в районе 2-3% в неделю. Очень круто, надо вложиться.

А потом этот управляющий р-р-р-раз и внезапно открывает сделку против тренда или на другой паре или с большей лотностью или вообще все вместе. И как итог -80% и минус четыре миллиона долларов.

Можно много рассуждать о том, почему так получилось. Вариантов масса. Начиная от того, что кошка пробежала по клавиатуре, когда был открыт терминал управляющего, заканчивая закономерным выводом о том, что форекс-тренд кухня, сам форекс это казино и вообще все это подстроено (сей вывод неизменно звучит при любой просадке большинства управляющих). По большому счету, это довольно бесперспективная затея, пытаться понять, что произошло, потому что, всей правды мы все равно никогда не узнаем и все наши рассуждения, так или иначе, будут строиться на том, что мы знали ДО текущего момента. А мы только что крупно ошиблись в идентичной задаче выявления хорошего управляющего по знаниям на текущий момент, что как бы намекает.

Есть одна занимательная книга, называется "Чёрный лебедь. Под знаком непредсказуемости", рекомендую. Вкратце суть такова: существуют т.н. "черные лебеди" - события, которые отвечают нескольким показателям: они непредсказуемые и они производят очень значительные последствия. Вся прелесть в том, что при последующем анализе эти лебеди легко обосновываются. Сейчас, можно открыть, например, любой учебник истории и прочитать причины возникновения Первой Мировой Войны. Все четко обосновано, что-куда-почему. Казалось бы, живя в то время, точно свалил бы заранее куда-нибудь подальше, что бы война не коснулась. Тем не менее, для живущих тогда - эта война была "черным лебедем". Неожиданным и чрезвычайно разрушительным. Вся наша текущая жизнь строится на "черных лебедях" именно они определяют нашу жизнь. У нас всегда все как обычно, до тех пор пока не случается внезапность.

"Черный лебедь", это, конечно, не обязательно что-то плохое. В отношении форекса, +10% в неделю от управляющего, который уже год спокойно делает по +1% в неделю - это тоже, своеобразный, "черный лебедь". Никто достоверно не знает почему так получилось (иногда управляющий знает, но в редких случаях) и последствия достаточно значительны. Так сказать "повезло".

Нюанс тут в том, что нужно правильно подходить к такому развитию событий. Сплошь и рядом, можно прочитать на форумах, две диаметральные точки зрения: МНЕ повезло (если управ выдал хороший плюс) и УПРАВ ошибся (если минус). Т.е. если какой-либо положительный результат - то это твоя личная заслуга, а если отрицательный - то виновато правительство, инопланетяне и солнечные вспышки, но никак не ты. Это конечно бред и это четко нужно себе уяснить. Вы либо отвечаете за то что вы делаете - и тогда вы в игре под названием "жизнь свободного человека", либо не отвечаете и тогда вам нужно срочно найти кому отдаться в рабство, чтобы не было мучительно больно жить на этом коварном свете.

Итак, мне повезло.

Везение заключалось в том, что я вложил деньги в управляющего skalper (501149), спустя некоторое время после его просадки (история с огромным минусом - это как раз про него). А он возьми и сделай прибыль близкую к ста процентам в месяц.

С тех пор прошло уже четыре с половиной месяца, однако, пожалуй, именно этот случай вернул мне, потихоньку угасающую веру в правильность своих действий.

Спустя некоторое время, я решил как-то упорядочить данные по тому как у меня все идет и сделал табличку в экселе. Вот или вот. Можно ознакомится как все это происходило, табличка крайне простая. Спустя некоторое время, мне пришло в голову, что информации на первом листе, где только месячные данные по доходностям, недостаточно, поэтому есть еще второй лист, где данные по конкретным управляющим, но там, к сожалению, данные только с февраля, когда я сообразил это сделать.

Цифры легко можно сверить с данными по форекс-тренду (следует учитывать различные хитрые ситуации с отрицательным КУ у управляющего, если вдруг, кто-то действительно будет сравнивать). Легко можно увидеть, что почти нет недель, когда хотя бы один из управляющих не ушел бы в минус, даже в те времена, когда я отчаянно рисковал и вкладывался всего в пятерых управляющих. Наглядное подтверждение тому, что диверсификация - это очень важно.

Но, как и всем прочим, диверсификацией увлекаться не нужно. Опять же наглядное подтверждение - первые два месяца, когда я вкладывался в большое количество управов, думая, что они вытянут меня, однако, этого не случилось, поскольку сама по себе диверсификация не спасает от того, что у управов случаются просадки, и если их много, то тут уж она бессильна.

Мой брат заинтересовался таким вот инвестированием о котором он еще не знал (другие виды были им уже опробованы по чучуть и по немногу), но времени разбираться не выделил и попросил меня посоветовать ему, куда вкладываться. Немного поразмыслив, я написал ему письмо, в котором, как мне казалось тогда, я составил более менее спокойный и консервативный портфель. Кому интересно вот или вот это письмо. По большому счету ничего особо нового там не написано, скопирую сюда конкретные данные по предлагаемому мной портфелю: Million 60%, Balance2 10%, Prize 10%, KingTrends 3%, nexter83 2%, Galaxy(9422) 10%, Lion(Panteon) 5% и минималку на Skilled(Panteon)

Как можно видеть, с тех пор (начало марта) все значительно поменялось. Некстер, слил и закрыл счет. Лион и КингТрендс перестали вызывать доверие. У индекса Миллион средняя недельная доходность 0.28%, а это 15.65% в год с реинвестом (некоторые банки в рублях дают такой процент на вклады). Галактика показала относительно большой минус в одну из недель (~ -10% по каждому из трех счетов). К слову, это самый настоящий "черный лебедь", потому что галактика более двух лет показывала маленький, но крайне стабильный процент, общее настроение было таково, что к галактике относились как к банку. Мол, не знаешь в кого бы вложить деньги - вкладывай в галактику, пускай крутятся там, а ты пока разбирайся и прикидывай. И убыток в десять процентов, не такой уж и большой, фактически, но это произошло на счете, где за два года не было ни одного убытка. Поднявшаяся паника и выводы инвесторов денег со счетов потопили один счет из трех, два других с трудом перенесли эти недели, но выжили и работают до сих пор, хотя репутация, конечно, весьма и весьма пострадала, для восстановления потребуется не менее полугода.

Поэтому, когда брат все же решился внести туда деньги, я подумал еще и предоставил выбор: вложить в sven'a или индекс Platinum и иметь спокойные 60-70% в год (конечно же, без учета "черных лебедей", не забываем про них).

Я же, как можно видеть из экселя, выбираю, по большому счету, портфель куда более агрессивный. На текущий момент, я вкладываю в Balance2, Prize, Aggressiv, DEY, ___Iren___, Hozyin, Skilled(Panteon). И если в том случае, что я посоветовал брату, можно закинуть деньги и прийти через годик забрать капиталы (на разве что у Платины надо ручной реинвест делать самому), то тут такая схема не пройдет - нужно постоянно просматривать форумы и пытаться анализировать. Простой пример - индекс Баланс2, там основной заправляющий это тот самый скальпер о котором я уже говорил. У него крайне характерная особенность - что он почти всегда по медвежьему тренду, т.е. продает и в случае если сделка не сыграла сразу, он оставляет ее висеть весь ТП (у него - 4 недели), т.е. пересиживает. И сделки убыточные не закрывает сам, т.е. они сами закрываются в конце четвертой недели. Отсюда логичный вывод - инвестировать не в скальпера напрямую, а через индекс, который позволяет взять и выйти из него на четвертой неделе, в том случае если есть висячие сделки (при инвестировании напрямую такая возможность есть только со значительным штрафом). Один раз я так избежал очередной просадки на пару миллионов долларов. Второй раз, правда не получилось, потому что сделка закрылась на третьей неделе из-за того что перестало хватать денег для ее обеспечения т.е. наступил маржин-колл. Что наглядно показывает, что чрезмерная вера в анализирование ситуации, как я и писал в начале, не приводит ни к чему хорошему.

Итоги

Подытоживая все что я написал выше. Прошло чуть более полугода, как я завел первые 25'000 рублей на форекс-тренд. Теперь там 3'113,15$ или около 97'000 тысяч рублей. Каждый месяц (кроме одного) я вводил некоторую сумму, так что итоговая чистая прибыль на текущий момент 1'015,68$ или около 36'000 рублей. Я опережаю свой график по прибыли 100% в год уже на треть, уже сейчас я сделал 60.54% прибыли (т.е. если бы я не докладывал деньги сейчас бы у меня было 40'135 рублей). Да, далеко не все недели у меня выходят в плюс, но, тем не менее, я делаю чуть больше 9% в месяц уже пятый месяц подряд, что даст мне около двухсот процентов годовых если не случится достаточно серьезного "черного лебедя".

@темы: теория, практика, памм-счета, памм-индексы, отчет, инвестирование

URL
Комментарии
2013-05-17 в 20:55 

LunaticK
Вечный странник
такой прирост за пол года - настоящий повод задуматься.

2013-05-17 в 21:04 

Паломник Оптимизма!
Неизвестный смайлик.
Ну вот почему бы и не задуматься ) Конечно с бухты барахты бежать и отдавать деньги, только потому что я так написал не нужно, почитайте форумы, посмотрите. Я сам месяц присматривался да и то первые два месяца были неудачными, как я и написал. Но если задаться целью, то...

2013-05-20 в 02:50 

Сколько времени на это занятие выделяешь? Часов в день / неделю?

URL
2013-05-20 в 04:45 

Паломник Оптимизма!
Неизвестный смайлик.
В настоящее время я примерно полчаса-час в день читаю новости на форумах и мне этого хватает.
Раньше, конечно, когда разбирался - гораздо больше времени уходило, да.

   

главная